Nogle af de produkter vi bruger i vor rådgivning, bliver nu endnu billigere.

Læs mere her om de billigere indeksfonde: https://sparindex.dk/sparindex-saenker-priserne/

Skal du også have lavere omkostninger og dermed et bedre afkast. Kontakt os for et uforpligtende møde:

Kontakt os

https://amtsavisen.dk/artikel/jan-ellegaard-blev-fritstillet-med-25-%C3%A5rs-erfaring-nu-vil-han-hj%C3%A6lpe-djursl%C3%A6ndingene-med-at-investere-opsparingen?code=Y2IzYzBmN2QtOGYzYy00NjUwLWE2MDMtNGI2Y2UzNTgyMjZky00NjUwLWE2MDMtNGI2Y2UzNTgyMjZk

Bedst i TEST juni 2020….Sparindex Globale Aktier Min. Risiko KL

Har du en pensionsopsparing, almindelig opsparing eller opsparing i dit selskab, så får du her et eksempel på et produkt, som jeg anbefaler, som en del af en investeringsstrategi. Den har lave omkostninger og gode afkast. Derfor er produktet også kåret, som det bedste produkt af Forbrugerrådet TÆNK Penge. Skal jeg hjælpe dig med din investeringsstrategi, så du også får lave omkostninger og gode afkast, så kontakt mig for yderligere oplysninger om uvildig investeringsrådgivning.

De fleste kender Forbrugerrådet Tænk som testleverandør, når vi skal købe nye hårde hvidevarer eller andre produkter. Men Forbrugerrådet TÆNK udgiver også magasinet Tænk Penge, hvor du fx kan læse mere om lån, forsikringer og altså også investeringsforeninger, som bliver testet.

I testen fra juni måned 2020 endte Sparindex Globale Aktier Min. Risiko KL øverst blandt i alt 57 fonde, der alle investerer i globale aktier, og som indgår i testen. Sparindex-fonden blev testvinder og tildeles titlen ’Bedst i test’ bl.a. ud fra disse kriterier: lave omkostninger og gode afkast skabt ved testens laveste risiko.

Men det er ikke første gang, at Sparindex-fonden bliver anerkendt. Fonden har eksempelvis fem af de attraktive Morningstar-stjerner og vundet Morningstar awarden i 2016 og i 2019. Og hvor Morningstar nyder stor anerkendelse i den professionelle investeringsverden, rammer Forbrugerrådet Tænk en bredere målgruppe. Derfor er det et særligt stærkt signal, at Sparindex-fonden nu kan bryste sig af begge anerkendelser.

”Tænk Penge rammer et helt andet segment, end Morningstar gør. Mange kender ikke Morningstar, men når man får et ’Bedst i test’-stempel fra Forbrugerrådet Tænk, så vil flere være opmærksomme på produktet og stoler mere på, at det er et godt produkt. Derfor er det rigtig stærkt, at en fond som Sparindex Globale Aktier Min. Risiko nu får begge typer af anerkendelse. ”

Hvordan tester man en investeringsforening?

Der findes sikkert lige så mange måder at opgøre en investeringsforenings succes på, som der findes investeringsforeninger. Forbrugerrådet Tænk Penge har testet på baggrund af data fra Finans Danmark og Morningstar. I testen indgår i alt 11 parametre, der er blevet vægtet forskelligt. Med en vægtning på 50 % har de årlige omkostninger en stor indflydelse på testresultatet.

Man kan altid diskutere deres metode og fremgang. Forbrugerrådet Tænk Penge har særligt vægtet lave omkostninger tungt i deres test, og det afspejler sig i, at de passive fonde rangerer højt på listen, fordi de naturligvis har lavere omkostninger end de aktivt forvaltede fonde. Pris er naturligvis vigtig uanset – om man betragter en vaskemaskine eller en investeringsfond. Det ændrer dog ikke ved, at investering handler om, at skabe gode risikojusterede afkast til investorerne, og det viser testen heldigvis også, at Sparindex-fonden gør.

Skal du også have lavere omkostninger og dermed et bedre afkast. Kontakt mig for et uforpligtende møde:

Kontakt her: Kontakt os • Ellegaard Investeringsrådgivning

Artikel i Lokalavisen Norddjurs

På trods af voldsomme kursudsving har investeringslysten i danske investeringsfonde aldrig været større. I årets første fem måneder er nettokøbet løbet op i knap 53 mia. kr. Der er aldrig i en tilsvarende historisk fem-måneders periode set et større køb af danske investeringsfonde, skriver Investering Danmark.

Investorer i danske investeringsfonde har udvist en bemærkelsesværdig købelyst i årets første fem måneder. De dramatiske kursdyk i marts fik ikke investorerne til at ryste på hånden, og tilgangen af investeringsmidler lå i marts og april på samme høje niveau, som i månederne før coronakrisen ramte. På trods af op- og nedturene øgede investorerne deres køb af danske detailfonde i maj i forhold til både marts og april. Der blev således i sidste måned netto investeret 5,3 mia. kr. i danske investeringsfonde. Det bringer nettokøbet for årets første fem måneder op på knap 53 mia.kr., hvilket er historisk højt, da der aldrig i en tilsvarende historisk fem-måneders periode er set et større køb af danske investeringsfonde.

Man det er nu lidt bemærkelsesværdigt, at den dramatiske udvikling på investeringsmarkederne i de tre forårsmåneder ikke har dæmpet investeringslysten hos de private investorer. Men ud fra en langsigtet investeringsbetragtning giver det god mening med stabilitet i investeringsadfærden, for det er svært at time sine investeringer i forhold til markedet. Det viser de sidste tre måneder med al tydelighed.

For de første fem måneder af året er globale aktiefonde med et nettokøb på knap 20 mia. kr. dog stadig den mest populære investeringskategori. I maj har interessen derimod især rettet sig mod udenlandske obligationsfonde, der så en tilgang af nye investeringsmidler på 3,2 mia. kr. I alt er der i årets første fem måneder købt nye investeringsbeviser i denne type investeringsfonde for over 14 mia. kr., hvilket ikke er set så højt siden 2015.

Afkastudviklingen fra året begyndelse og frem til slutningen af maj har været meget forskellig for de enkelte typer af investeringsfonde.

I gruppen af investeringsfonde, der har givet et positivt afkast i årets første fem måneder, udmærker aktiefonde, der investerer i danske aktier, sig med et afkast på 2,5 pct. Alle andre kategorier af aktiefonde har faktisk haft negative afkast i denne periode, så danske aktier er i den sammenhæng noget af en undtagelse. Fonde, der investerer i Investment Grade obligationer, og danske obligationsfonde har klaret sig pænt med afkast i intervallet 0,9 til -1,2 pct.

Og hvis vi så ser på de første fem måneder af 2020, viser den store variation i afkastet mellem aktivklasserne også vigtigheden i, at der er gode grunde til at sprede sine investeringer over flere forskellige aktivklasser, og det kan måske være med til at forklare den større interesse for især udenlandske obligationer. Der var næppe mange, der havde spået, at lige netop danske aktier skulle være en højdespringer i 2020, og de fleste investorer vil derfor nok have stået sig godt med en passende kombination af aktie- og obligationsfonde.

Loftet på aktiesparekontoen forhøjes til 100.000 kr.

Fra den 1. juli kan du investere næsten dobbelt så mange penge som tidligere via aktiesparekontoen. Den store fordel er en beskatning på kun 17 % af dit afkast. Det betyder minimum 10 % lavere beskatning af dit afkast end ellers.

Der er indtil videre ikke så mange danskere, som har benyttet sig af muligheden for at oprette en aktiesparekonto, hvor man kan nøjes med at betale 17 % skat af afkastet i stedet for 27 % eller 42 % som vanligt.

Men nu kan ordningen blive mere interessant for langt flere danskere. Indtil i dag har man nemlig kun kunnet investere 51.100 kr. via denne fordelagtige ordning. Men som sagt, så forhøjes loftet til 100.000 kr. den 1. juli. Det vil helt sikkert få flere danskere ud af starthullerne og give eksisterende investorer en endnu større fordel.

Indtil i dag er der mange investorer, der synes, at det beløb man kunne investere samt det beløb, man har kunnet spare i forhold til beskatningen, har været for lille en besparelse til, at det ikke har været værd at gå efter. Men nu hvor loftet forhøjes til 100.000 kr., betyder det, at aktiesparekontoen bliver væsentlig mere fordelagtig og at flere danskere vil kigge på ordningen med fornyede briller.

Den helt store fordel ved aktiesparekontoen er, at man betaler minimum 10 pct. mindre i skat af afkastet, end man ellers ville gøre og så er det nemt at komme i gang:

Nogen synes, at aktiesparekontoen er lidt besværlig, men det er faktisk ret nemt, da det er pengeinstituttet, der klarer alt det administrative med at indberette til skat. Så man skal faktisk ikke gøre så meget andet end at bede om at få oprettet kontoen i sit pengeinstitut

Aktiesparekontoen beskattes efter det såkaldte lagerbeskatningsprincip, som mange vil kende fra deres pensionsopsparing. Her afregnes der hvert år skat, alt efter om ens investeringer er steget eller faldet i værdi i løbet af året.

Du kan få beløbet på din aktiesparekonto, lige når det passer dig og du kan hurtigere få flere penge ind på kontoen. Fleksibiliteten er dermed meget stor på aktiesparekontoen.

Efter den oprindelige plan fra 2018 skal loftet på aktiesparekontoen løftes med 50.000 kr. hvert år, indtil det rammer 250.000 kr. De årlige forhøjelser kræver dog, at der er samles politisk flertal for stigningen hvert år.

I første omgang hæves beløbsloftet nu den 1. juli til 100.000 kr., og herudover må man altid indsætte det beløb, der modsvarer den afkastskat, man har betalt i indeværende år. Nedenfor følger to eksempler - hvis du er i tvivl om, hvad du kan indsætte, kan du altid kontakte din rådgiver og få svaret.

Nyt loft fra den 1. juli: Hvor meget kan du indsætte på din eksisterende Aktiesparekonto?

De usædvanlige markedsforhold, vi har set i forbindelse med coronakrisen, kan i nogle tilfælde gøre det nødvendigt at suspendere handlen med investeringsfonde. Målet er at beskytte investorerne.

Når man som investor køber eller sælger beviser i en investeringsfond, er man i sagens natur interesseret i, at det sker til de bedst mulige priser. Det er derfor vigtigt, at priserne på de værdipapirer, som fonden investerer i, er aktuelle og retvisende. Det er på baggrund af disse priser, at fondens formue pr. bevis, den såkaldte indre værdi, beregnes. Den indre værdi danner grundlag for handelskursen, men også emissions- og indløsningskurs på fondens beviser.

Hvorfor suspenderes handlen med investeringsfonde?

I perioder med usædvanlige markedsforhold, som fx i forbindelse med coronakrisen, kan det i perioder være vanskeligt at finde retvisende priser på fondens værdipapirer i markedet. Det gør det umuligt at beregne en indre værdi for fonden, og i den situation kan fonden vælge at suspendere handelen med fondens beviser. Ved at suspendere handlen sikres der ligestilling mellem sælgere og købere af fondens beviser. Det er altså hensynet til investorerne, der ligger bag beslutningen om at suspendere handlen med en fonds beviser.
Vi har i Danmark et system, der i meget høj grad værner om at behandle nye og eksisterende investorer på en ensartet og fair måde. Under normale forhold har systemet stået sin prøve igennem årtier. Men når vi i øjeblikket ser markedsforhold, der for så vidt angår kursbevægelser og usikkerhed overgår alt, hvad vi tidligere har set, vil suspension ofte være den sidste og bedste udvej for at tilgodese investorernes samlede interesser.

Hvad betyder suspension for dig som investor?

For investorer i børsnoterede fonde betyder suspensionen, at fondens beviser i en periode ikke kan handles på børsen, og at man derfor ikke kan indgive købs- eller salgsordrer. Det betyder også, at du ikke kan tegne nye beviser eller få indløst dine beviser hos fonden. Det bedste at gøre er at holde øje med Nasdaqs eller fondens hjemmeside for at finde ud af, hvornår suspensionen bliver ophævet, og handlen med beviserne kan genoptages. Suspension er normalt et kortvarigt tiltag, og fonden vil være interesseret i at få ophævet suspensionen så hurtigt, som markedsforholdene tillader det. Har man som investor haft limiterede ordrer indlagt i netbanken, anbefales det at kontakte sin bank med henblik på afklaring af, hvad der sker med ordrerne, hvis handel i beviserne suspenderes.

Fakta:

Danske børsnoterede fonde opdaterer deres indre værdi mindst tre gange i løbet af en handelsdag, og normalt er der stor sikkerhed for, at prisen er tæt på værdien af de underliggende værdipapirer. Den hyppige opdatering af indre værdi er også en af grundene til, at investorer i Danmark har væsentligt bedre muligheder for at handle deres beviser løbende, end det ses i de fleste andre markeder. Beslutningen om at suspendere handlen med fondens beviser betyder også, at der ikke kan komme nye investorer i fonden (ingen emissioner) og at eksisterende investorer ikke kan komme ud (ingen indløsning). I praksis anmodes Nasdaq omgående om at suspendere, og dette vil blive offentliggjort på Nasdaqs hjemmeside. Meddelelse om suspension vil også typisk fremgå af fondens hjemmeside.

Den pågældende fond vil anmode Nasdaq om at ophæve suspensionen, så snart markedsforholdene gør det muligt at beregne en retvisende indre værdi igen. Den meddelelse vil også tilgå Nasdaq og blive offentliggjort på deres og typisk også fondens hjemmeside.

For unoterede fonde gælder ikke samme regler som for børsnoterede fonde. Langt de fleste unoterede fonde følger Investering Danmarks anbefaling om at beregne indre værdi mindst en gang dagligt, men som investor er man nødt til at orientere sig i fondens vedtægter for at få oplysning herom. Meddelelse om suspension og efterfølgende ophævelse af suspensionen vil typisk blive offentliggjort på fondens hjemmeside.

Har du spørgsmål, er du velkommen til at kontakte Ellegaard Investeringsrådgivning.